Erbschaft & Schenkung

Wer ein Leben lang Vermögen aufgebaut hat, möchte in der Regel selbst entscheiden, was damit später geschieht. Dennoch wird das Thema Nachlassplanung häufig aufgeschoben – mit der Folge, dass Vermögen nicht optimal übertragen wird oder der gesetzliche Erbfall eintritt.

Rechtzeitig vorsorgen schafft Sicherheit

Eine frühzeitige Nachlassplanung gibt Dir die Gewissheit, dass Dein Vermögen nach Deinen persönlichen Wünschen verteilt wird. Gleichzeitig entlastest Du Deine Angehörigen in einer ohnehin schwierigen Zeit und vermeidest unnötige Unsicherheiten oder Streitigkeiten.

Steuern vermeiden – Vermögen erhalten

Aus meiner langjährigen Erfahrung weiß ich, dass viele Nachlassregelungen steuerlich nicht optimal gestaltet sind. Dadurch wird häufig mehr Erbschaftsteuer gezahlt als notwendig. Mit einer durchdachten Planung lassen sich vorhandene Freibeträge und gesetzliche Gestaltungsmöglichkeiten sinnvoll nutzen, damit möglichst viel Vermögen bei Deiner Familie ankommt. Die wichtigsten Beträge und wie sie wirken, erklärt der Beitrag Erbschaftsteuer einfach erklärt.

Das Berliner Testament ist nicht immer die beste Lösung

Das sogenannte Berliner Testament ist weit verbreitet, passt jedoch nicht zu jeder familiären Situation. Häufig bleiben dabei steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten – insbesondere die Freibeträge der Kinder beim ersten Erbfall – ungenutzt. Ob diese Form der Nachlassregelung sinnvoll ist, sollte daher immer individuell geprüft werden.

Wer soll wirklich erben?

Ohne Testament gilt die gesetzliche Erbfolge. Diese entspricht jedoch nicht immer den persönlichen Wünschen. Beispielsweise können bei verheirateten Paaren ohne Kinder und ohne Testament neben dem Ehepartner auch weitere gesetzliche Erben – etwa Eltern oder Geschwister – am Nachlass beteiligt sein. Deshalb ist es wichtig, frühzeitig festzulegen, wer Dein Vermögen später erhalten soll.

Vorsorgevollmacht – Handlungsfähigkeit sichern

Nicht nur der Todesfall sollte geregelt sein. Durch Krankheit oder einen Unfall kann jeder plötzlich darauf angewiesen sein, dass eine vertraute Person wichtige Entscheidungen treffen darf. Mit einer Vorsorgevollmacht und gegebenenfalls einer Patientenverfügung stellst Du sicher, dass in Deinem Sinne gehandelt wird und Deine Angehörigen rechtlich abgesichert sind.

Vermögen früh an die nächste Generation übertragen

Ein erfolgreicher Vermögensaufbau endet nicht bei einer guten Rendite. Ebenso wichtig ist es, Steuern sinnvoll zu berücksichtigen und Vermögen frühzeitig für die nächste Generation zu planen. Denn jeder Euro, der legal eingespart wird, bleibt in Deinem Vermögen oder kommt Deiner Familie zugute.

Eine frühzeitige Vermögensübertragung bietet häufig erhebliche steuerliche Vorteile. Innerhalb der gesetzlichen Freibeträge können Schenkungen in vielen Fällen alle zehn Jahre erneut steuerfrei erfolgen. Dadurch lässt sich Vermögen Schritt für Schritt übertragen und eine spätere steuerliche Belastung oftmals deutlich reduzieren.

Ganzheitlich denken

Steuerliche Gestaltung, Vermögensaufbau und Nachlassplanung gehören eng zusammen. Deshalb betrachten wir Deine finanzielle Situation immer als Gesamtkonzept. Gemeinsam prüfen wir, welche Regelungen zu Deiner familiären Situation passen und wann die Einbindung eines spezialisierten Notars oder Fachanwalts für Erbrecht sinnvoll ist. So schaffst Du Klarheit, vermeidest unnötige steuerliche Belastungen und sorgst dafür, dass Dein Vermögen dort ankommt, wo Du es Dir wünschst.

Die Feinheiten klären Steuerberater und Notar – die großen Linien und die richtige Reihenfolge können wir vorab im kostenlosen Erstgespräch gemeinsam sortieren.